Checklist Financeiro Mensal do MEI: o que fazer nos dias 1, 10 e 20
Uma rotina de 4 momentos para o MEI nunca atrasar o DAS nem estourar o limite: toda segunda-feira e os dias 1, 10 e 20 de cada mês. Com exemplo de conta e tabela.
Resumo em 30 segundos
Válido em 28/10/2026- Toda segunda: separe os custos da semana e transfira o pró-labore fixo.
- Dia 1: feche o faturamento do mês anterior e arquive as notas de compra.
- Dia 10: confira o acumulado do ano contra o limite de R$ 81.000,00.
- Dia 20: pague o DAS (R$ 82,05 a R$ 87,05) e preencha o Relatório Mensal de Receitas.
- Tempo total: cerca de 1 hora por mês.
Índice do guia
Quase todo problema financeiro do MEI vem de esquecer alguma coisa: o DAS que venceu, o limite que passou sem ninguém ver, a nota de compra que sumiu. Esta rotina tem 4 momentos fixos e cabe em pouco mais de uma hora por mês.
O checklist em uma tabela
| Quando | Tarefa | Tempo |
|---|---|---|
| Toda segunda-feira | Separar custos da semana e transferir o pró-labore | 15 min |
| Dia 1 | Fechar o faturamento do mês anterior e arquivar notas de compra | 20 min |
| Dia 10 | Conferir o acumulado do ano contra o limite | 5 min |
| Dia 20 | Pagar o DAS e preencher o Relatório Mensal de Receitas | 10 min |
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Toda segunda-feira: separar e pagar você
Objetivo: manter o dinheiro da empresa e o seu nos lugares certos.
- Conferir o que entrou na conta do CNPJ na semana anterior.
- Separar o dinheiro dos custos da semana (material, combustível, fornecedores).
- Transferir o percentual da Caixa de Segurança (ex.: 10% do que entrou).
- Transferir o pró-labore fixo para a conta pessoal (ex.: R$ 900,00).
- Algum cliente pagou no CPF? Anotar o valor como faturamento do MEI.
Na ponta do lápis
Na semana, entraram R$ 1.850,00 no CNPJ. Os custos da semana foram R$ 520,00.
- Caixa de Segurança: 10% × R$ 1.850,00 = R$ 185,00
- Pró-labore fixo: R$ 900,00
- Sobra na conta Operacional: R$ 1.850,00 − R$ 520,00 − R$ 185,00 − R$ 900,00 = R$ 245,00
Esses R$ 245,00 ficam como folga para a semana fraca. A lógica completa está em como definir o pró-labore do MEI.
Dia 1: fechar o mês anterior
Objetivo: saber exatamente quanto o MEI faturou no mês que terminou.
- Somar tudo o que entrou do negócio no mês: Pix, maquininha, boleto, dinheiro, com e sem nota.
- Separar o total em comércio/indústria e serviços (se você tiver os dois).
- Conferir se todas as notas obrigatórias foram emitidas (clientes empresa e órgãos públicos).
- Baixar e arquivar as notas de compra e os recibos de despesas numa pasta do mês.
- Anotar o total das despesas do mês.
Exemplo de fechamento de outubro:
| Origem | Comércio | Serviços | Total |
|---|---|---|---|
| Pix no CNPJ | R$ 1.240,00 | R$ 2.880,00 | R$ 4.120,00 |
| Maquininha | R$ 960,00 | R$ 1.130,00 | R$ 2.090,00 |
| Dinheiro | R$ 180,00 | R$ 0,00 | R$ 180,00 |
| Total do mês | R$ 2.380,00 | R$ 4.010,00 | R$ 6.390,00 |
Dia 10: conferir o limite
Objetivo: nunca ser pego de surpresa pelo teto de R$ 81.000,00 (ou pelo limite proporcional, no primeiro ano).
- Somar o faturamento de janeiro até o mês fechado.
- Calcular o percentual do limite já usado.
- Calcular quanto ainda cabe por mês até dezembro.
- Se passou de 70% antes de setembro, planejar com um contador.
Na ponta do lápis
No dia 10 de outubro, o acumulado de janeiro a setembro é de R$ 58.700,00:
- Percentual usado: R$ 58.700,00 ÷ R$ 81.000,00 = 72,47%
- Média mensal até agora: R$ 58.700,00 ÷ 9 = R$ 6.522,22
- Quanto ainda cabe: R$ 81.000,00 − R$ 58.700,00 = R$ 22.300,00
- Por mês, até dezembro: R$ 22.300,00 ÷ 3 = R$ 7.433,33
- Projeção mantendo a média: R$ 58.700,00 + 3 × R$ 6.522,22 = R$ 78.266,66 (96,63% do limite)
Diagnóstico: dentro do limite, mas com pouca folga. Se dezembro for forte, vale adiar algum serviço para janeiro. A calculadora do limite faz essa projeção automaticamente.
| Situação no dia 10 | O que fazer |
|---|---|
| Até 70% do limite proporcional ao mês | Seguir normal |
| Entre 70% e 90% | Acompanhar toda semana e evitar picos |
| Entre 90% e 100% | Adiar vendas para janeiro, se possível |
| Acima de 100% | Calcular o cenário de até 20% e falar com um contador |
Dia 20: pagar o DAS e preencher o relatório
Objetivo: cumprir as duas obrigações mensais do MEI.
- Pagar o DAS do mês anterior: R$ 82,05 (comércio), R$ 86,05 (serviços) ou R$ 87,05 (comércio e serviços).
- Guardar o comprovante de pagamento.
- Preencher o Relatório Mensal de Receitas Brutas com os números do fechamento do dia 1.
- Grampear ou anexar ao relatório as notas fiscais de compras e vendas do mês.
Se o DAS atrasar, a multa é de 0,33% por dia. Num DAS de R$ 86,05, cada dia custa cerca de R$ 0,28, até o teto de 20% (R$ 17,21). Ative o débito automático no PGMEI e use o dia 20 só para conferir. Mais detalhes em valor do DAS MEI 2026.
Os compromissos do ano
Além da rotina mensal, marque estas datas no calendário:
| Quando | Compromisso |
|---|---|
| Janeiro | Conferir o novo valor do DAS (muda com o salário mínimo) |
| Março a maio | Imposto de Renda da pessoa física, se você for obrigado |
| Até 31 de maio | Declaração anual do MEI (DASN-SIMEI) |
| A cada 3 meses | Revisar o valor do pró-labore |
| Dezembro | Projetar o faturamento do ano seguinte e decidir se continua MEI |
Todas as datas estão no calendário do MEI.
Modelo para copiar
Cole isto no bloco de notas do celular e repita todo mês:
- Segunda: custos separados · reserva transferida · pró-labore transferido
- Dia 1: faturamento do mês = R$ ____ (comércio R$ ____ / serviços R$ ____) · notas de compra arquivadas
- Dia 10: acumulado do ano = R$ ____ · ____% do limite · cabe R$ ____ por mês
- Dia 20: DAS pago · relatório mensal preenchido
Resumo
- Segunda: separe custos, reserva e pró-labore.
- Dia 1: feche o faturamento e arquive as notas.
- Dia 10: confira o limite de R$ 81 mil.
- Dia 20: pague o DAS e preencha o relatório.
- Uma hora por mês evita multas, estouro do limite e sufoco em maio.
Baixe o Checklist e a Planilha das 3 Contas do MEI 2026
Uma planilha para Excel e Google Sheets e um checklist para imprimir: tudo o que você precisa para fechar o mês em 45 minutos.
- Controle de janeiro a dezembro com alerta do teto de R$ 81 mil
- Parcela isenta e tributável do IRPF calculadas sozinhas
- Divisor das 3 Contas, mensal e semanal
- Modelo do Relatório Mensal de Receitas Brutas
- Checklist dos dias 1, 10 e 20 e das segundas, em PDF
Pronto! O seu material está liberado. Salve os dois arquivos na pasta da empresa.
Baixar a planilha (.xlsx) Abrir o checklist em PDFA planilha abre no Excel e no Google Sheets (Arquivo › Importar). O checklist tem o botão para salvar em PDF.
Perguntas frequentes
Quanto tempo leva essa rotina?
Cerca de 15 minutos por segunda-feira, 20 minutos no dia 1, 5 minutos no dia 10 e 10 minutos no dia 20. Pouco mais de uma hora por mês.
Posso pagar o DAS antes do dia 20?
Pode e deve, se o dinheiro já estiver separado. O dia 20 é o vencimento, não a data obrigatória. Com débito automático, o pagamento sai sozinho.
E se o dia 20 cair num fim de semana?
O vencimento do DAS passa para o próximo dia útil. Mesmo assim, use o dia 20 do calendário como lembrete para não esquecer.
Como revisamos este guia: valores conferidos nas fontes oficiais na data de atualização. Regras mudam, então confira no Portal do Empreendedor e, em caso de dúvida, fale com um contador.